Що таке диверсифікація портфеля простими словами | SMA

Одна невдала ставка на єдину монету здатна знищити весь депозит — саме тому досвідчені інвестори ніколи не «складають усі яйця в один кошик». Цей принцип називається диверсифікація (Diversification).

З нашого курсу: «Диверсифікація (Diversification) — це стратегія розподілу інвестицій між різними активами з метою зменшення ризику втрат».

Приклад з курсу

Курс подає диверсифікацію як окрему тему в розділі про управління портфелем — поруч з тестуванням платформ на невеликих сумах і контролем impermanent loss курс прямо називає диверсифікацію портфеля одним з ключових способів зниження ризику для інвестора.

Як це працює на практиці

Замість того, щоб вкласти весь капітал в один актив, кошти розподіляють між кількома — різними монетами, іноді різними класами активів чи стратегіями. Якщо один актив втрачає в ціні, інші можуть це компенсувати або принаймні пом'якшити загальний удар по портфелю: втрата на одній позиції не означає втрату всього капіталу.

Читайте також: impermanent loss · risk/reward.

Часті питання

Чи диверсифікація повністю усуває ризик? Ні — курс подає її як спосіб зменшити ризик втрат, а не як гарантію відсутності збитків.

Скільки активів потрібно для диверсифікації? Курс не називає єдиної фіксованої цифри — принцип важливіший за конкретну кількість: не концентрувати весь капітал в одному активі.

У SMA принципи управління портфелем і ризиками розбираємо в курсі Crypto 10в1. Наші куратори навчили 11 000+ студентів.

Матеріал ознайомлювальний і не є фінансовою порадою чи гарантією доходу.