Що таке Risk/Reward у трейдингу | SMA

Risk/Reward (RR) — це співвідношення вашого можливого ризику до потенційного прибутку в конкретній угоді. Простими словами: скільки ви готові втратити, якщо ринок піде проти вас, у порівнянні з тим, скільки плануєте заробити, якщо все складеться. Це один із фундаментів, який дозволяє торгувати в плюс навіть тоді, коли частина угод збиткова.

Чому це взагалі потрібно. Як каже спікер нашого уроку, трейдинг — це не передбачення майбутнього. Ми ніколи не знаємо на 100%, куди піде ціна; ми лише аналізуємо й робимо припущення, що з більшою ймовірністю ціна піде до певного рівня. Саме тому кожну угоду треба заздалегідь прораховувати через RR: якщо потенційний прибуток не виправдовує ризику — в угоду просто не входять і шукають кращу.

Золоте правило ризику: 1% на угоду. Найголовніше правило уроку — ризик на одну угоду має становити не більше 1% від депозиту. Тобто якщо спрацює стоп-лос, ви втрачаєте не більше 1%:

• депозит 100 доларів → ризик 1 долар;
• депозит 1000 доларів → ризик 10 доларів з однієї позиції.

І — ні в якому разі не більше. Однаковий ризик у кожній угоді критично важливий: якщо в одній ризикувати 1%, в іншій 3%, а в третій 2%, то дві збиткові угоди з великим ризиком легко переб'ють одну прибуткову з малим, і ви лишитесь у мінусі.

Магія співвідношення 1 до 3. Ваше RR має бути 1:3 або краще — на кожен 1% ризику плануйте близько 3% прибутку. Чому це працює, навіть коли ви помиляєтесь?

З нашого курсу (Модуль 7, Урок №5 «Risk/Reward: Як торгувати в плюс навіть при збитках»): спікер показує три угоди поспіль з однаковими умовами (ризик 1%, ціль 3%). Перша пішла проти вас — мінус 1%. Друга теж невдала — ще мінус 1%. Разом мінус 2% від депозиту. Але третя угода спрацювала — плюс 3%. Підсумок: однією прибутковою угодою ви перекрили два збитки й ще й вийшли в плюс на 1%. Ось чому так торгувати правильно.

Що таке вінрейт і чому 1:1 — погана ідея. Вінрейт (Win Rate) — це відсоток прибуткових угод. Немає жодного трейдера, у якого 100% угод у плюс. Але при RR 1:3 вам достатньо вінрейту всього ~34%, щоб бути в плюсі на дистанції. А якщо торгувати 1:1, потрібно, щоб понад 50% угод були прибутковими — а це набагато складніше. Тому в уроці прямо не рекомендують торгувати 1:2, і тим більше 1:1. На практиці: якщо аналіз графіка дає RR лише 1:2 (наприклад, показник 2.12) — така позиція невигідна, її пропускають; якщо вдається знайти точнішу точку входу чи коротший стоп і отримати ~1:3 або 1:4 — у таку угоду вже можна входити.

Ризики чесно. RR — це інструмент дисципліни, а не гарантія прибутку. Курс наголошує: із трейдингу не можна робити казино. Правильний трейдер не «розганяє» депозит хаотичними ставками, а тримає однаковий ризик, обов'язково виставляє стоп-лос і фіксує невеликий збиток замість того, щоб пересиджувати просадку. Навіть ідеальне RR не рятує, якщо ви порушуєте правило 1% або торгуєте на емоціях. Жодне співвідношення не робить результат гарантованим — ринок непередбачуваний.

Читайте також: стоп-лос і тейк-профіт · що таке кредитне плече · що таке маржа · що таке ф'ючерси · що таке Smart Money

Часті питання

Яке RR вважається хорошим? Курс радить 1:3 або краще: на кожен 1% ризику — близько 3% потенційного прибутку. При такому співвідношенні достатньо вінрейту ~34%, щоб бути в плюсі. Торгувати 1:1 не рекомендують — там потрібно вигравати понад половину угод.

Скільки можна ризикувати в одній угоді? Правило уроку — не більше 1% від депозиту на угоду. Це означає, що навіть кілька збиткових угод поспіль не «зіллють» рахунок, а одна прибуткова за RR 1:3 виводить у плюс.

Курс Crypto 10в1 — ризик-менеджмент, правило 1% і співвідношення 1:3 — окремий урок Модуля «Трейдинг» з розбором на реальному графіку. 107 уроків, куратори навчили 11 000+ студентів.

Матеріал ознайомлювальний, не є фінансовою порадою. Risk/Reward знижує ризик, але не гарантує прибутку; результат торгівлі не гарантований.